El tiempo se acaba para Credit Suisse. La entidad se apresura a concretar la venta de varias partes de su negocio, para centrarse en el área de banca privada, antes el próximo 27 de octubre presentará su plan de reestructuración. Su objetivo es calmar los ánimos del mercado tras perder la mitad de su valor bursátil en lo que va de año.
Entre las distintas posibilidades que se manejan -y como han adelantado varios medios financieros- Credit Suisse, también inmersa en varios escándalos, pretende reducir o salir de varios negocios considerados incluso como ‘las joyas de la corona’ para centrarse en la banca de alto valor neto en Suiza.
Sin embargo, a pocos días de que se produzca ese anuncio, sigue sin estar claro qué negocios se pueden desinvertir y a qué precio, ambos factores fundamentales en un rompecabezas que determinará cuánto puede pedir el banco a los accionistas. en una posible ampliación de capitalsegún la agencia Reuters.
Ventas
Teniendo en cuenta la opinión de varios analistas, Credit Suisse podría necesitar hasta 9.000 millones de francos suizos como parte de su reorganización. Una parte de esa cantidad puede provenir de la venta de activos y otra, mediante la entrada de nuevos inversores en su accionariado.
Tiempo Reuters apunta a la posibilidad de que la entidad ha puesto el cartel de ‘en venta’ en su brazo de gestión de activos en los Estados Unidosde acuerdo a BloombergCredit Suisse estaría considerando la posibilidad de escindir parte de su negocio de banca de inversión y asesoramientoque se conocería como First Boston.
De lo que se ha deshecho Credit Suisse ha sido de su participación en Allfunds. El banco suizo se ha visto obligado a vender el 8,6% en la banca mayorista para fondos de inversión y plataforma tecnología de la riqueza Español. Lo ha hecho mediante una colocación acelerada a 6,195 euros por acción, con la que ha recaudado 334 millones de euros.
La operación se ha producido en un momento en que su precio acumula una caída anual del 50%. Entre finales de septiembre y principios de octubre Se temía una posible quiebra del gigante bancario suizoal más puro estilo Lehman Brothers.
¿Bancarrota?
Fue entonces cuando los derivados de Credit Suisse, productos financieros que cubren el riesgo de crédito -como si fueran seguros de incumplimiento- los famosos cd– dispararon. Alcanzaron su nivel más alto jamás registradopor encima de las observadas en la crisis de 2008.
Por su parte, los CDS se situaron en 278,2 puntos básicos en su horizonte de cinco años, por encima de los 267,3 puntos básicos que alcanzaron en la crisis financiera. Al mismo tiempo, las acciones cayeron a 3,54 francos, mínimos históricos.
Aunque la sombra de una posible quiebra se ha reducido y los expertos comparan más su situación con la del Deutsche Bank en 2016el Banco Nacional Suizo (SNB, por sus siglas en alemán) sigue de cerca la evolución de Credit Suisse.
“Estamos monitoreando la situación. Están trabajando en una estrategia que debería salir a finales de octubre”, dijo el miembro del Consejo de Gobierno del banco central Andrea Maechler en declaraciones recogidas por Reuters.
escándalos
En años recientes, El banco suizo acumula una serie de escándalos financieros relacionadas con la gestión de riesgos, como la quiebra de fondo de cobertura archegos -que provocó un agujero de 5.000 millones de dólares- o los préstamos a la firma de factorización Capital verde.
En 2019, la entidad estuvo involucrada en un caso de espionaje corporativomientras que el año pasado fue multado en Reino Unido y Estados Unidos por un escándalo de bonos en mozambique. Sus fondos se utilizaron para sobornar a funcionarios corruptos del gobierno del país y para pagar sobornos a varios ex banqueros de Credit Suisse y otros intermediarios.
El banco suizo, uno de los más grandes de Europa, cerró 2021 con pérdidas de 1.572 millones de francos suizosunos 1.489 millones de euros, frente al beneficio de 2.669 millones de francos, o 2.528 millones de euros, registrado por la entidad un año antes.
La primera mitad de 2022 no fue mucho mejor. Registró pérdidas de 1.866 millones de francos (1.918 millones de euros). Los malos resultados llevaron el despido de su ex director general, Thomas Gottsteiny el nombramiento en el mismo cargo de Ulrich Körner, que ahora está al frente del proceso de reestructuración.
gobernancia
El nombramiento de Körner fue el último de una larga lista de cambios en su liderazgo. también sumergido en una crisis de gobernabilidadaAntes de Thomas Gottstein, el puesto de director ejecutivo de Credit Suisse lo ocupaba tidjane thiam entre 2015 y 2020. Tuvo que renunciar ese año tras verse involucrado en un caso de espionaje contra un extrabajador bancario.
También en 2020, Credit Suisse contrató Antonio Horta-Ossorio como presidente. Tuvo que renunciar nueve meses después de su nombramiento luego de que una investigación interna mostrara que el banquero no cumplió con las cuarentenas impuestas para tratar de controlar la pandemia del coronavirus.
El cargo fue asumido el pasado mes de enero por Axel Lehmann, ex director de operaciones y jefe de negocios suizos de UBS.
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